سياسة مكافحة غسيل الأموال
“أمير” للتجارة الإلكترونية
1 . يلتزم متجر “أمير” بأعلى معايير النزاهة والشفافية، ويطبق إجراءات صارمة لمنع استخدام منصته في أي أنشطة غير قانونية، خاصة غسيل الأموال أو تمويل الإرهاب، وذلك وفقاً للأنظمة والقوانين الدولية والمحلية المعمول بها.
2 . “اعرف عميلك” (KYC)
نظراً لأننا نقدم خدمات **البطاقات الافتراضية** وكروت الدفع واكود رقمية ، فإننا نطبق الآتي:
جمع البيانات: نلتزم بجمع معلومات أساسية عن العملاء (الاسم الكامل، رقم الهاتف، البريد الإلكتروني ).
التحقق من الهوية: يحق للمتجر طلب صورة من الهوية الوطنية أو جواز السفر في حال تجاوزت قيمة المشتريات حداً معيناً أو عند الاشتباه في نمط الشراء.
رفض الخدمة: نحتفظ بالحق في رفض التعامل مع أي عميل يقدم معلومات مضللة أو غير كاملة.
3 . مراقبة العمليات والأنشطة المشبوهة
يقوم فريق الامتثال في متجر أمير بمراقبة الأنماط التالية:
تكرار الشراء محاولات شراء كميات ضخمة من البطاقات في وقت قصير جداً.
تعدد الحسابات : استخدام عدة حسابات مختلفة للقيام بعمليات شراء لجهة واحدة.
بطاقات الدفع : استخدام بطاقات ائتمانية بأسماء تختلف عن اسم صاحب الحساب المسجل في المتجر.
البطاقات الافتراضية : تخضع لمراقبة دقيقة لضمان عدم استخدامها كأداة لتحويل الاموال المجهولة .
4 . حدود المعاملات المالية
* يتم وضع (حدود يومية وشهرية) قصوى لعمليات الشراء لكل مستخدم.
* العمليات التي تتجاوز هذه الحدود تتطلب مراجعة يدوية وتوثيق إضافي لمصدر الأموال.
5 . سياسة استرداد الأموال (Refund Policy)
لمنع غسيل الأموال، لا يتم استرداد المبالغ نقداً. أو عبر وسيلة دفع مختلفة عن الوسيلة الأصلية.
في حال تم إلغاء الطلب، تعاد الأموال إلى نفس البطاقة أو المحفظة التي تم الشراء بها حصراً.
6 . سرية البيانات والتبليغ
يلتزم المتجر بحماية بيانات العملاء وفق سياسة الخصوصية.
* في حال وجود “اشتباه قوي” في عملية غسيل أموال، يحق للمتجر تجميد الحساب والتعاون مع الجهات الرقابية والأمنية المختصة دون إخطار مسبق للمستخدم، وذلك تماشياً مع القوانين.
متجر “أمير” وسيط لبيع الكروت والبطاقات، ولا يتحمل مسؤولية سوء
استخدام هذه الكروت من قبل العميل بعد استلامها بشكل قانوني، ومع ذلك، فنحن نبذل
قصارى جهدنا لضمان سلامة البيئة المالية للمتجر.
Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing
(AML/CTF) Policy
Amir E-Commerce Store
1. Overview
Amir Store is committed to the highest standards of integrity and
transparency. We implement strict procedures to prevent the use of our platform
for any illegal activities, particularly money laundering or terrorism
financing, in accordance with applicable international and local laws and
regulations.
2. Know Your Customer (KYC)
Given that we provide Virtual Cards, payment cards, and digital codes,
we apply the following:
* Data Collection: We are committed to collecting essential
customer information (Full Name, Phone Number, Email).
* Identity Verification: The store reserves the right to request a copy
of a national ID or passport if purchase values exceed a certain threshold or
if a suspicious buying pattern is detected.
* Refusal of Service: We reserve the right to refuse service to any
customer who provides misleading or incomplete information.
3. Monitoring of Transactions and Suspicious Activities
The compliance team at Amir Store monitors the following patterns:
* Purchase Frequency: Attempts to buy large quantities of cards
in a very short period.
* Multiple Accounts: Using several different accounts to conduct purchases
for a single entity.
* Payment Cards: Using credit cards with names that differ from the
registered account holder’s name.
* Virtual Cards: These are subject to rigorous monitoring to ensure they
are not used as a tool for transferring anonymous funds
4. Transaction Limits
* Maximum daily and monthly purchase limits are set for each
user.
* Transactions exceeding these limits require manual review and
additional documentation regarding the Source of Funds (SOF).
5. Refund Policy
To prevent money laundering, refunds are not issued in cash or via a
payment method different from the original one.
* In the event of an order cancellation, funds are returned
exclusively to the same card or wallet used for the initial purchase.
6. Data Confidentiality and Reporting
The store is committed to protecting customer data in accordance with
the Privacy Policy.
* In the event of “strong suspicion” of money
laundering, the store reserves the right to freeze the account and cooperate
with relevant regulatory and security authorities without prior notice to the
user, in compliance with the law.